В Україні посилять вимоги до банків щодо контролю клієнтських операцій для призупинення підозрілих транзакцій. Серед ключових змін – можливість блокування рахунків або запиту додаткових документів, пишуть “Економічні новини”.
Що може стати причиною блокування рахунків українців вже незабаром:
- часте зняття готівки — більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах;
- часті кредити готівкою, які клієнт оперативно погашає;
- доходи, що не відповідають реальному фінансовому стану або значно перевищують середній рівень у регіоні;
- операції, що свідчать про легалізацію незаконних доходів (наприклад, несподівані великі перекази);
- надходження коштів з-за кордону, які клієнт одразу отримує готівкою;
- передача доступу до рахунку третім особам, що може свідчити про нелегальне використання рахунку;
- великі операції з готівкою, що перевищують звичайну фінансову активність клієнта.
Крім того, операції, пов’язані з криптовалютою, виграшами в казино або надходженнями від політично значущих осіб, нерідко викликають підвищену увагу з боку банків.
У разі зупинення транзакції клієнту можуть запропонувати надати документи, що підтверджують її законність. Наприклад:
- декларацію про доходи або податкові звіти.
- документи, що підтверджують джерело коштів (договір купівлі-продажу, свідоцтва спадщини тощо).
- виписки з інших грошових установ.
Для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень, перевірка обов’язкова. У разі відсутності документів банк має право заблокувати рахунок і навіть припинити обслуговування клієнта.
Як можна уникнути блокування:
- потрібно уникати частих великих знять готівки.
- потурбуватися про підтвердження законності доходів.
- мати документи на великі транзакції.
- дотримуватися обережності з криптовалютою і переказами від сумнівних джерел.
Раніше українцям обмежили карткові перекази Р2Р: головне про зміни
